С 10 января сделки с недвижимостью проверит Росфинмониторинг

С 10 января Росфинмониторинг будет обращать повышенное внимание на операции с недвижимостью и обналичивание денег. В операциях с недвижимостью придется подтверждать легальность происхождения своих денег, если по сделке передаётся крупная сумма наличных денег, которая не соответствует социально-экономическому статусу её участников. Также заинтересуют ведомство случаи, когда цена в договоре намного ниже реальной рыночной стоимости объекта недвижимости.

Поправки к 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём", вступающие в силу с 10 января, станут самыми масштабными с 2001 года. При этом они позволят облегчить жизнь легальному бизнесу, поскольку из перечня контроля исключат обмен дензнаков, операции по анонимным счетам и небанковские платежи. Контролировать в банках, страховых и лизинговых компаниях, а также ломбардах, ювелирках, МФО и КПК будут только наиболее специфичные для них операции.

Поправки нацелены на устранение лазеек для двойной бухгалтерии. Под внимание Росфинмониторинга попадут иностранные фонды, трасты, партнёрства, операции по договорам лизинга и наличными деньгами свыше 600 тысяч рублей. Существует перечень клиентских операций, о которых надо будет сообщать в Росфинмониторинг. За нарушение могут заблокировать банковский счёт и передать информацию по сделке в налоговую или МВД. Под контролем будут почтовые переводы от 100 тысяч рублей, в том числе валютные. Под контролем будет обналичка более 100 000 рублей с баланса мобильного телефона и вывод денег после участия в азартных играх.

Контролироваться будут расчёты по сделкам с недвижимостью на сумму более 3 млн рублей. Поправки расширяют перечень наблюдаемых сделок, включая аренду, ипотеку и коммерческий наём. О сделке свыше 3 млн рублей сообщать в Росфинмониторинг обязаны все нотариусы, риелторы и юристы.

Проведение подозрительных операций могут заблокировать карту, с которой совершен платеж. Разблокировать придется лично, при предоставлении подтверждающих документов. Ужесточаются требования к переводам и обналичиванию денег в банкоматах.